Как я уже говорил, есть 2 варианта предоставления документов – подать документы в налоговом отделении, либо через сайт налоговой. Тут опять 2 варианта – либо делать это при подаче пакета документов непосредственно в налоговой, либо же посредством сайта налоговой. Если у тебя уже есть данные для доступа в личный кабинет налоговой – этот способ для тебя. Если нет, то ты можешь получить данные в любом отделении ФНС, придя туда с паспортом и ИНН. Получить сертификат электронной подписи тоже можно в личном кабинете на сайте налоговой. Для этого надо зайти в свой профиль и выбрать вкладку «Электронная подпись».
Зарегистрироваться в личном кабинете на сайте налоговой
Должно получиться примерно как на картинке выше. Теперь переходи в следующую вкладку «Доходы, полученные в РФ». Для начала здесь нужно указать один или несколько источников выплат. Для этого нажми на зелёный плюс, и заполни поля в появившемся окне.
Брокер или УК сообщит в налоговую, что инвестор пополнил ИИС, и налоговая подготовит заявление о вычете. Его надо будет подписать в личном кабинете на сайте налоговой. ИИС — это вид брокерского счета, или счета доверительного управления, только со специальными налоговыми льготами. При этом есть ИИС старого типа, которые можно было открыть до конца 2023 года, и нового — ИИС-3. Итоговые суммы по источнику доходность инвестиций выплат должны совпадать с тем, что указано в справке 2-НДФЛ, вплоть до копеек.
- В первый раз это может показаться немного муторным, но при повторной подаче в последующие годы ты поймёшь, что процесс, на самом деле, довольно прост.
- Если деньги вносили наличными в кассу — это приходный кассовый ордер.
- Сегодня я расскажу о том, как оформить документы для получения вычета по ИИС.
- Государство хочет, чтобы вы много и хорошо вкладывали, поэтому делает для вас более выгодные инвестиционные условия, чем по обычным брокерским счетам.
Что можно делать через личный кабинет на сайте налоговой
Напоследок хотел бы порекомендовать обязательно завести личный кабинет на сайте налоговой. Помимо подачи декларации сможешь посредством сайта отслеживать свои долги перед Родиной. Взять у своего брокера документы для предоставления вычета по ИИС. Прежде всего, будут нужны квитанции о внесении средств на счёт ИИС. Возможно, ты уже получал их, когда делал взнос. В целом, каждый брокер предоставляет свой набор документов.
Пошаговая инструкция оформления вычета по ИИС
Если аккаунта на госуслугах нет, его тоже придется подтверждать лично. Так как вычет налоговый, вам придется общаться с налоговой службой. Вот как это происходило у меня несколько лет назад. Речь о налоговых вычетах, которые дают по программе индивидуальных инвестиционных счетов.
Ждем ответа и денег
Возможно, нужно будет написать заявление с указанием реквизитов ещё и на сайте, после того, как декларация будет рассмотрена и сумма вычета отобразится в личном кабинете. Сдать сформированный пакет документов можно двумя способами – отнести в отделение налоговой, либо же загрузить электронные копии документов через сайт налоговой. Если у тебя нет аккаунта на их сайте, или на сайте Госуслуг, то придётся отнести документы лично. Заодно сможешь взять у налоговиков данные для доступа к своему аккаунту, чтобы в следующий раз подавать документы на вычет через интернет. Если же доступ к аккаунту уже имеется – то просто загрузи все документы через соответствующий раздел сайта. Теперь тебе нужно сдать сформированный пакет документов в налоговую.
В кассе банка ему выдали приходный кассовый ордер и квитанцию, их он и приложил к декларации. Справку о доходах по форме 2-НДФЛ за тот год, в котором вы вносили деньги на ИИС. Она подтверждает, что вы получали доход и платили налог по ставке 13% в этом налоговом периоде. Справку можно получить в бухгалтерии по месту работы.
Сюда нужно вписать наименование источника выплаты (название фирмы, в которой работаешь), ИНН, КПП и ОКТМО. Все эти данные нужно брать из справки 2-НДФЛ. Получать вычет через сайт налоговой несложно. А мой единственный поход в ФНС был очень полезным, потому что доступ в личный кабинет пригодится еще много раз. Теперь можно указать, на какие реквизиты перевести возвращаемый налог. Этот шаг можно пропустить и сначала закончить заполнение 3-НДФЛ, но потом все равно придется заполнять atr как пользоваться форекс индикатором портал заявление.
У каждого брокера этот документ называется по-своему. Позвонил на всякий случай и спросил про логин и пароль от личного кабинета. Мне сказали, что за ними я могу прийти в любую налоговую и что с собой для этого мне нужно взять паспорт.
Если идти в отделение ФНС по месту жительства, то нужен только паспорт, а ИНН знать необязательно. Что касается сроков ожидания получения денег на карту, то в среднем, от подачи пакета документов до выплаты денег на карту проходит около 3-4 месяцев. Теперь по каждому источнику выплат нужно указать доходы согласно справке 2-НДФЛ. Для этого нажимай зелёный плюс во втором поле и вводи по очереди доходы за каждый месяц, как они указаны в справке 2-НДФЛ.
Налоговая декларация — официальный документ, на котором должна стоять ваша подпись. Если вы подаете декларацию через интернет, на ней должна стоять электронная подпись. С 2022 года вычет можно получить и в упрощенном порядке.
После этого можно заполнять документы на вычет по ИИС. По новому типу можно получать оба вычета одновременно. Но эти ИИС появились только в начале 2024 года, и пока не все их особенности утверждены.
Это заключительный этап заполнения декларации. В случае с упрощенным порядком камеральная проверка должна занимать не более месяца, а на перевод денег дается 15 дней. Если у вас нет долгов по налогам, вы можете получить сумму возврата на свой банковский счет, реквизиты которого указываются в этом же разделе. Чтобы получить вычет по ИИС, нужно подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую вместе с пакетом документов. Другой вариант — аккаунт на портале госуслуг. Если он у вас есть и ваша учетная запись подтверждена, можно войти в личный кабинет на сайте налоговой через форекс брокеры него.
Оформление и подача пакета документов на получение вычета – задача не самая простая, но и сложной её назвать нельзя. В первый раз это может показаться немного муторным, но при повторной подаче в последующие годы ты поймёшь, что процесс, на самом деле, довольно прост. Тем более, под рукой у тебя всегда будет эта статья с пошаговым руководством (рекомендую добавить её в избранное). Сегодня я расскажу о том, как оформить документы для получения вычета по ИИС. Останется проверить, верная ли сумма указана к возврату, ввести пароль от сертификата электронной подписи и нажать кнопку «Отправить». Скан или электронный вариант договора об открытии брокерского счета.
Три месяца — это официальный срок рассмотрения декларации со дня ее представления. На третьем этапе нужно выбрать вычеты, которые будут заявлены в декларации. Вычет по ИИС относится к инвестиционным вычетам, их нужно отметить галочкой. Как и в случае с получением электронной подписи, со временем названия вкладок и их расположение могут меняться. Но логика заполнения декларации останется той же.